大连银行天津分行漏报案件信息遭罚曾曝亿元骗贷案

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中国经济网北京11月5日讯 银保监会网站今日发布天津监管局行政处罚决定书(津银保监罚决字〔2020〕45号、46号),大连银行股份有限公司(简称“大连银行”)天津分行存在漏报案件信息违法违规行为,陈宇对大连银行天津分行漏报案件信息违法行为负有直接管理责任。 

天津银保监局对大连银行天津分行罚款人民币30万元,行政处罚依据为《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》第一条第(一)项,《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第三条、第十一条、第二十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。 

中国裁判文书网公布刑事裁定书显示,天津市第一中级人民法院驳回葛震的上诉,维持原判。葛震因违法发放贷款数额巨大被判处有期徒刑七年,并处罚金十万元;王国杨因贷款诈骗罪、合同诈骗罪被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。 

案件风险信息经调查确认为案件的,或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》(附件二)。案件信息报送的时点为案件确认后24小时之内。 

各有关单位不得瞒报、漏报、迟报、错报相关信息,或者漏登、迟登、错登相应台账。违反本办法的,按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定给予处罚。 

根据要求,各公司要高度重视本次自查工作,逐项对照检查,如实填报情况。并在规定时间内报送自查情况。银保监会偿付能力监管部将根据自查情况进行抽查,对上报信息与实际情况明显不符或执行相关规则问题突出的公司,将进行行业通报;问题严重的,依法予以处罚。

据大连银行官网披露的2020年三季度报告显示,截至2020年三季度末,公司第一大股东为中国东方资产管理股份有限公司,持股比例为50.29%;第二大股东为大连融达投资有限责任公司,持股比例为11.07%;第三大股东为绵阳科技城产业投资基金(有限合伙),持股比例为4.41%。 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条: 

《白皮书》还指出,在中国制造业领域人工智能应用已有一定基础,其中,质量检测、设备健康管理、计划排程是人工智能与制造业融合较为成熟的领域。从融合特点看,中国制造业各细分行业形成领军者、追赶者、探索者三大梯队特色发展的格局。

雷锋网(公众号:雷锋网)了解到,春雨医生成立于2011年7月,先后推出了在线问诊、空中诊所、家庭医生、开放平台、健康小站和互联网医院等创新医疗服务模式。

据华夏时报2019年初报道,大连银行天津分行一支行副行长葛震未按规定进行贷款资料审核,利用职务帮助天津七建建筑工程公司(下称“七建公司”)董事长王某骗取贷款,造成大连银行天津分行损失近亿元。 

《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》第一条第(一)项: 

虽然法院已经做出终审裁定,但值得注意的是,葛震与王某非亲非故,却在王某两次贷款过程中不遗余力的在各个环节积极促进贷款的审批、发放。王某曾在证言中表示,葛震知道贷款提交的申请资料中有一部分合同是虚构的,而葛震也“从中得到了好处”,他通过中间人孙某给了葛震600万好处费。但葛震及孙某对600万好处费一事均予以否认。 

其中,领军者融合程度较高,融合前景广阔,包括计算机通信和其他电子设备制造业、家电制造业、机械制造业、汽车制造业等;追赶者融合基础较好,融合潜力巨大,包括电气机械和器材制造业、医药制造业、纺织服装制造业等;探索者包括橡胶和塑料制品业、造纸包装及印刷业等,正积极探索人工智能应用发展路径。

自查方式为:各保险集团、各保险公司根据对照检查情况,回答自查提纲相关问题,填写自查结果汇总表,并按要求准备相关证明或说明材料。对规则执行不到位的,相关公司应分析原因,提出整改措施。

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第三条: 

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施: (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分; (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款; (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 

银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的; (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的; (四)未按照规定进行信息披露的; (五)严重违反审慎经营规则的; (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

截至2020年8月,春雨医生聚集中国真实在院执业医生超过63万,计注册用户逾1.3亿,日咨询量峰值超过30万次。「春雨医生」在线问诊开放平台也接入了百度、华为、泰康、阳光保险、中意保险、中英保险等700余家合作方。

案件的确认标准为:公安、司法机关立案侦查的;银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的;银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的;银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。 

在人才方面,《白皮书》指出,人工智能与制造业的融合不仅需要掌握人工智能技术,还需对制造业各细分行业的生产特点、流程、工艺有深入理解,同时掌握“人工智能+制造”的复合型人才极其稀缺,目前中国人工智能人才缺口达30万人。

采访中,记者了解到,上海内河水系发达,上海城投集团还率先开创了生活垃圾内河集装化水运模式。依托中转站衔接前端收运和末端处置,健全了生活垃圾分类压缩、分类运输、分类中转全流程、全产业链。据了解,2020年初,在新冠肺炎疫情之下,该企业在相关水域打造了水上两网融合示范点——“水上资源驿站”,为上海市水上船只船的可回物提供了规范的资源再利用渠道,保障了水域环境安全。

作为保障上海城市环境安全运行主力军,上海城投集团此番在进博会上海展区“垃圾分类”主题展台,向世界呈现打造“垃圾分类新时尚”的诸多努力。记者看到,展台一侧屏幕正展示“生活垃圾全程分类信息平台”,通过实时垃圾分类清运处置数据展示,展现智慧环卫时代全产业链精细化管理水平;四分类“垃圾分类智能交投箱”具备远程监控、满载报警、温度检测、扫码投递、积分兑换等功能,实现了对垃圾分类的智能化管理。

银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为:“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。” 

进博会上,环保也成为不少参展商推崇的理念。国际知名酒业集团保乐力加展台不仅聚焦“创享欢聚”,还展示“可持续发展”理念,其展台搭建材料均可循环利用。据介绍,展台结构由纸质板材构成;品鉴杯和吸管均由可降解材料制成;地板则使用了可回收PVC材料,可降解地板胶也遵循了相关环保标准。工作人员告诉记者,这些材料在展会结束后将被及时回收用于后续活动。

《白皮书》中提到,人工智能相关职位平均年薪达到30万—60万元(人民币,下同),从业时间较长者可达百万元,普通企业大多难以负担。此外,部分企业将人工智能的应用价值简单等同于机器换人,认为其应用成本过高。

信息平台下方的交互性小游戏能让观众体会到垃圾分类的实际意义。观众将代表各类垃圾的小球置入正确的分类箱中,通过箱子上的灯光便可显示知晓垃圾球的分类是否正确。小球沿装置通道经过中转运输,最终到达末端处置,点亮垃圾“变废为宝”之旅。

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记者看到,现场循环播放的公益宣传片以精彩动人的视觉特效还原了都市人群的生活场景,倡导消费者拒绝使用一次性塑料制品,优先选择环保材质,重复利用已有物品,减少浪费。保乐力加中国董事总经理高晟天表示,将从可持续发展角度思考业务发展长期战略,并以实际行动积极贯彻可持续发展理念。(完)

天津银保监局对陈宇给予警告行政处罚决定,行政处罚依据为《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》第一条第(一)项,《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第三条、第十一条、第二十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条: 

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第二十二条: 

自查内容包括:各保险集团、各保险公司应对照《保险公司偿付能力监管规则第13号:偿付能力信息公开披露》《保险公司偿付能力监管规则第15号:保险公司信用评级》,认真检查相关规定落实情况。

银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条: 

春雨医生此前已经经历六轮融资,共有22家股东,最近一次融资发生在今年3月,同样为搜狗注资。3月注资之后,搜狗已经成为春雨医生的第七大股东,持股比例6.39%。

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第十一条: 

新冠疫情期间,春雨医生曾启动了新冠肺炎专项互联网公益义诊服务,对处于居家隔离状态的居民提供极速在线义诊咨询和在线心理咨询等服务,主要在呼吸内科、感染科、耳鼻喉科、儿科、心理科等五个与新冠肺炎相关症状和人群相关的科室展开,服务患者超过153万。

记者5日获悉,2019年7月1日,《上海市生活垃圾管理条例》正式实施,一年多来,上海全市生活垃圾清运总量达96.86万余吨;与去年同期相比,可回收物回收量增长71.1%,有害垃圾分出量增长11.2倍,湿垃圾分出量增长38.5%,干垃圾处置量下降19.8%。上海运用物联网、大数据、云端虚拟服务器等互联网技术构建了生活垃圾全程分类信息平台。在垃圾品质识别上,该平台引入人工智能技术,实现自动判定干垃圾含水率、湿垃圾含杂率,尤其对湿垃圾中的塑料袋、瓶子、饭盒等典型夹杂物实现了自动判别。

记者获悉,当下,在打造“生活垃圾全程分类保障体系”方面,上海率先实现了由点状突破到全产业链协同发展的战略布局。“上海市生活垃圾全程分类保障体系”主要包括三大功能和“2+1云平台”,分别是前端整合、中端管控、末端托底和生活垃圾全程分类信息平台、绿色老港生态数字平台、生活垃圾分类运输处置管控系统。

关于搜狗对春雨医生的青睐,王小川曾在3月表示,搜狗本身的搜索就承接了大量用户对于医疗相关的查询,接近10%的搜索请求都与医疗相关。后续会加强医疗相关的AI信息服务能力,迎接更多的搜索需求,最后发展长久独立的业务,打造互联网数字家庭医生。从今年的布局中,医疗能够从搜索获得帮助并获得独立的用户资源,这也是投资春雨医生的原因。

银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 

国家工业信息安全发展研究中心党委副书记吕坚表示,随着深度学习、知识图谱等新兴人工智能技术的逐步应用,以及制造业自动化和信息化水平的提高,“人工智能+制造”将面临新的发展趋势,融合发展将向更深层次迈进,制造业智能化升级将呈现多技术融合的态势,提升安全保障能力将成为人工智能与制造业融合的重要发力方向。(完)